近年来，形形色色的电信诈骗层出不穷，诈骗手段不断更新升级，面对诈骗分子的猖獗行径，宁强联社严格落实人民银行、银保监部门、公安机关及省联社工作部署和相关要求，多措并举深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，全力落实金融机构的责任担当。

      发挥网点优势，加强阵地宣传。充分发挥网点多、分布广的优势，在各网点设置金融知识宣传台，集中摆放宣传资料，在全辖24个营业网点LED屏、大厅电视循环播放宣传标语和视频，充分利用客户办理业务等候时间,通过视听宣教普及反诈知识，让客户了解电信诈骗的危害性和防范的重要性，自觉配合银行开展电信诈骗防范工作，守好自己的“钱袋子”。

      提升专业技能，筑牢柜面防线。通过业务培训、专题会议、晨会等形式组织员工学习反电信诈骗知识，确保每位员工掌握账户管理及反诈金融知识，提升电信诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作水平。加强柜面服务，对异地户籍开户、代理开户、挂失换卡和汇款、转账等高频风险业务加强审核，强化客户身份识别工作，采取主动询问、侧面提示等多种方式，提醒客户依法合规使用银行账户，下载安装“国家反诈中心”官方APP，切实增强风险防范意识。

      线上线下结合，拓宽受众覆盖。充分利用微信公众号、美篇等网络媒介，对养老诈骗、“帮信”陷阱、征信修复骗局、网贷诈骗、校园诈骗、《防范处置非法集资条例》等高发典型案例、防范措施和金融知识开展防范宣传，通过惠民微信群、朋友圈广泛转发，增强员工和广大群众防范电信诈骗的意识和能力。针对学生、老年人等易受骗群体进行专项宣传，积极开展金融知识进社区、进乡村、进校园活动，通过现场讲解、发放宣传单等多种形式向公众讲解提示犯罪分子利用银行卡和电信网络作案的新手段和新动向，进一步增强广大群众的防骗意识，提高社会公众防范电信诈骗的能力。

      开展账户核查，落实尽调履职。落实账户管理要求，健全客户回访和尽职调查常态机制，对近三年开户的15657户客户全面回访，全面清理“一人多户”、长期不动户、个人客户基本信息不完善等潜在风险点，“排查”+向客户宣传安全使用账户常识和账户不得出租、出借、出售、购买及参与电信网络诈骗等违法犯罪活动及相应惩戒措施，切断不法分子涉诈涉赌资金转移链条，有效防范电信网络违法犯罪。

      银警联动发力，强化联防联治。与公安、反诈中心协作联动，建立银警联防机制，在营业网点醒目位置悬挂“银警协作联动工作标识牌”，日常工作中加强信息沟通及预警信息交互核查处置，协助公安机关排查、分析异常可疑交易数据，银警携手打击买卖银行账户等违法犯罪行为。
      宁强联社坚持“查防并举、疏堵结合”的原则，充分利用内外部资源和渠道，加大账户管理、柜面业务等风控重点领域的监测提醒力度，通过建立风险预警、风险提示、可疑排查、临柜堵截、宣传教育、规章制度多措发力，联防联治，筑立起了防范打击电信网络诈骗违法犯罪的坚固屏障。