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    镇巴农商银行盐场支行成功阻拦一起电信诈骗案
作者:镇巴农商银行 唐志强 甘军    发布于:2022-09-01 17:36:17    浏览 (215)
摘要:近日,镇巴农商银行盐场支行成功拦截一起电信诈骗案,为客户挽回务工血汗钱20万元,以实际行动检验“断卡”行动成效,践行了金融机构的社会责任。

      近日,镇巴农商银行盐场支行成功拦截一起电信诈骗案,为客户挽回务工血汗钱20万元,以实际行动检验“断卡”行动成效,践行了金融机构的社会责任。

 

 


      当日9点30左右,一位女客户来到柜台,告知柜员因急用钱需将自己名下一张即将到期的定期存单销户。面对近年来电信诈骗案件高发严峻形势,柜面工作人员第一时间对客户资金用途进行详细询问。在询问的过程中,客户先表示是购房所需,后又解释为其他用途,并要求柜员立刻将存单销户并开通非柜业务,态度极为坚决。根据以往学习的反诈案例,柜员判定客户可能陷入电信诈骗中,极有可能是诈骗分子远程指挥客户通过线上非柜渠道转移资金。柜员当机立断,将情况反馈给支行负责人,同时安抚客户情绪,表示开通非柜业务需调查核实,普通购房转账业务可以在柜面办理。支行负责人到达现场后将客户引导至等候区,以非柜业务办理调查为由,平复客户心情,跟客户拉家常,表示开通非柜业务大额转账需向家属核实,女子听到跟家人核实信息后便称稍后再来办理非柜业务,神色匆忙地走出营业大厅,支行负责人也及时将情况反馈到辖区派出所。半个小时后,该客户和家人匆匆来到营业厅,表示其遭遇电信诈骗,前来确认存款是否已经转给诈骗分子。
      原来诈骗分子谎称自己是汉中市公安局民警,声称客户涉嫌贩卖银行卡涉及洗钱犯罪,已经被监察机关和公安局监控,并将客户涉嫌洗钱金额260万元、卖卡所得3.5万元的违法犯罪案件号告知客户。为营造身份的真实性,诈骗分子身穿警服、佩戴警号和客户远程视频,让客户近期到北京某派出所处理该案件,否则就会对客户实施逮捕,同时给客户发送相关恐怖图片,步步紧逼击溃客户心理防线。并表示如果无法现场接受调查,可以通过下载云端app配合调查,且以案件保密为由要求客户保密,该客户在提心吊胆了一天后,最终相信诈骗分子,遂有了开头那一幕。经过核实,客户在另外两家大型商业银行的存款已经被诈骗分子转走,其在本行账户中的大额存款因非柜业务未开通而安全无损。支行负责人和客户本人协商后立即将资金转账到客户配偶名下,成功斩断了诈骗分子的阴谋,及时保障客户财产安全,该客户和家人对柜员及支行负责人的谨慎仔细尽职尽责表示万分感谢,避免他们遭受更大的经济损失。
      诈骗手段日新月异,防诈行动也将不断前行。镇巴农商行将继续履行社会责任和担当,努力筑牢保护客户资金安全的屏障,为打击电信诈骗做出更大的贡献,践行陕西信合“四心”银行的初心和使命。

 

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