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    汉中银保监分局着力提升银行员工异常行为排查有效性
作者:汉中银保监分局 徐磊    发布于:2021-11-08 09:40:57    浏览 (200)
摘要:针对银行员工异常行为隐蔽性大、排查手段单一的问题,汉中银保监分局通过案件剖析、实地督导和开发EAST监测模型等方式,着力提升银行机构员工异常行为排查的有效性。

      针对银行员工异常行为隐蔽性大、排查手段单一的问题,汉中银保监分局通过案件剖析、实地督导和开发EAST监测模型等方式,着力提升银行机构员工异常行为排查的有效性。
      一是督导银行业机构高度重视员工异常行为排查工作。分局通过指导辖内银行机构全面梳理和深入剖析近年来发生的案件(风险)事件,让机构深刻认识到员工道德风险是案件(风险)的首要成因,前移案防关口,及时发现并有效处置员工异常行为,防范案件和风险事件发生。
      二是指导银行业机构认真开展员工异常行为排查。根据2021年案件风险排查统一安排,分局指导银行机构从员工违规操作、充当资金掮客、私售“飞单”、可疑大额消费等几方面全面开展人员行为风险排查,并对苗头性问题立查立改。
      三是利用EAST模型常态化监测员工异常行为。分局大力推广EAST应用,用科技和大数据为监管赋能,着力解决员工异常行为隐蔽性大、时间跨度长等问题,同时不断优化和完善员工异常行为排查模型库,实现了对现有EAST数据的深度挖掘和对员工信息的跨行分析研判,为应用EAST模型常态化监测辖内银行员工异常行为奠定了良好的基础。
      今年以来,辖内银行在原有常规排查方法的基础上,广泛运用大数据进行员工异常行为排查,发现了“员工账户与客户违规资金往来、出借员工本人账户、利用员工或客户账户为他人过渡资金、员工参与网络平台游戏类赌博”等问题,发现问题的深度和广度较往年均有较大提升。分局通过EAST系统筛查出的部分疑点数据已通过现场检查进行了核查,进一步提高了监管工作的针对性和有效性。

 

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