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    宁强县信用联社燕子砭信用社多措并举加强单位银行结算账户管理工作
作者:宁强县信用联社 唐贞艳 张万锐    发布于:2020-07-23 09:21:39    浏览 (90)
摘要:自2019年5月20日取消企业银行账户开户许可后,企业开户便利度大幅提升,但从今年公安部出重拳打击治理电信网络诈骗案件来看,银行在客户身份识别、开户审核方面依然存在管理不到位的现象。

      自2019年5月20日取消企业银行账户开户许可后,企业开户便利度大幅提升,但从今年公安部出重拳打击治理电信网络诈骗案件来看,银行在客户身份识别、开户审核方面依然存在管理不到位的现象。燕子砭信用社深刻认识到加强单位结算账户管理对打击金融违法犯罪活动的重要性,因此高度重视单位账户管理工作,根据人民银行西安分行、陕西银保监局对打击治理跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动部署,近期,燕子砭信用社对已开立的所有单位账户进行全面排查,排除可疑账户风险,确保单位银行客户规范安全使用账户。

 

 

 


      一、加强对公账户开户审核
      燕子砭信用社严格按照人民银行印发的《企业银行结算账户管理办法》及《人民币银行结算账户管理办法》要求,高度重视新增单位账户开户资料审核工作,坚持开户前上门调查企业的经营场地、发展产业、信用状况等基本信息,实地核实对公客户开户的真实用途。严把开户审核关,确保新开立的单位结算账户合规、合法,从源头上控制账户风险。



      二、全面排查存量对公账户
      目前,燕子砭信用社共有存量对公账户110户,7月份以来,再次开展存量对公账户核实工作,了解单位客户最新的经营情况和营业证照变动情况,对企业受益人进行识别。因对公账户数量多,排查工作时间紧、任务重,客户经理与柜面人员相互配合,多次利用班后时间走访对公客户,翻山越岭到对公客户经营场所进行实地拍照,仔细核实其注册地址和经营地址、经营情况与预留在银行的账户信息是否一致,再次识别企业关联方、实际收益人等重要信息,温馨提醒单位客户妥善保管现金支票、转账支票等重要结算凭证和规范使用支付密码器。截至现在,已排查存量对公账户31户,并逐户建立了单位银行结算账户核实台账。



      三、常态化做好对公账户风险监测
      为加强账户风险日常监测,燕子砭信用社充分利用反洗钱系统、实时预警系统密切关注大额资金账户交易,对于系统中抓取的可疑数据,严格按照反洗钱有关规定,进行调查核实,及时上报。同时,燕子砭信用社还利用班后时间开展反洗钱、防范非法集资及电信诈骗、涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查等方面培训,掌握电信网络诈骗、跨境赌博违法犯罪表现的新形式,提高识别和防范电信网络诈骗、洗钱、非法集资等违法犯罪活动技能。



      下一步,燕子砭信用社将持续推进单位账户全面排查工作,落实落细人民银行对单位账户管理相关规定,提高单位账户管理水平,切实有效防范账户风险,确保单位账户管理更加规范化、标准化。

 

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