2022年8月3日上午，忧心忡忡的曹女士带着儿子来到上元观信用社营业大厅，要求办理银行卡解锁业务，柜员接过银行卡，耐心的向客户进行风险提示，告知客户不要出租、出借个人银行卡，同时也不要轻易向他人转账。正当此时，曹女士随口告知，卡解锁完后正需要转出一笔资金，用于儿子异地购买二手车。听到这话，柜员高度警惕，详细询问了事情原委。原来曹女士儿子在网上结交一名二手车商家，添加微信好友后，对方发来二手车图片，报价80000元，看其有意购买，多次通过语音电话催促转账付款，因其资金不足，商家表示可以先将卡上现有资金转过来，其余部分贷款办理，客户拗不过儿子，于是就有了开头这一幕。

      得知客户遭遇电信诈骗陷阱，上元观信用社立即“兵分两路”。一方面经办柜员立即帮助客户分析事情的风险，劝阻客户不能转账，并向客户讲解最新电信网络诈骗手段；另一方面委派会计第一时间向上元观派出所报警，请求支援，民警赶到现场了解情况后，对曹女士向陌生人转账行为极力劝阻，并为其讲解多起类似典型诈骗案例。听完柜员和民警的劝阻，曹女士如梦初醒，一拍脑门感叹道：“可不是嘛!那个人我们都不认识，如果我把钱打过去，他不把车给我们，我们上哪找他去？那我的6000元就白白损失了，我真是昏了头了，才会相信网上交易，车看不见也摸不着，幸亏信用社的人及时提醒，真是太感谢你们了”。最终，客户打消了转账念头，避免了财产损失。上元观派出所民警对信用社员工认真负责的工作态度和敏锐的风险防范意识进行了肯定和赞扬。
      “涉诈涉赌资金链”治理工作深入推进以来，城固联社严格按照“开户九步骤”流程规范办理业务，着力提升客户风险防范意识，此次成功拦截也是机构认真落实柜面风险提示、密切警银联动的典型案例。下一步，城固联社将全面压实账户管理主体责任，加强警银联动协作，进一步提升柜面堵截防范能力，不断提升反诈工作实效，切实保护人民群众财产安全，做老百姓心中的“放心”银行。