作者:中行勉县支行 张凯 发布于:2019-11-27 09:32:42 浏览 (1091)
摘要:11月22日早上,一名中年女客户神色匆匆的来到中行勉县支行要求向国外汇一笔款。经业务人员仔细询问得知,客户的故友现在在联合国维和部队叙利亚战场,需要客户向其汇三万人民币充当保证金,然后才可以得到休假批准,回国与客户相见。
11月22日早上,一名中年女客户神色匆匆的来到中行勉县支行要求向国外汇一笔款。经业务人员仔细询问得知,客户的故友现在在联合国维和部队叙利亚战场,需要客户向其汇三万人民币充当保证金,然后才可以得到休假批准,回国与客户相见。
业务人员判定该汇款存在问题,逐向客户解释了诸多疑点。首先联合国维和部队怎么会要求一个普通客户向其汇款?然后联合国维和部队队员怎么会被无故扣留?然而客户听后,很不耐烦的要求工作人员立即汇款,不必过问太多。经过中行工作人员耐心劝说和解释,并且向客户展示该行每天学习的“平安中行”案例,告知客户此种案例常有发生,银行有义务对客户的汇款资金负责。
客户听后略有所动,便更深一步告诉相关背景。故友与自己在外地相识十余年,不可能骗她,并且向中行工作人员展示了联合国给她发送的邮件和联合国批假条。经工作人员仔细阅读和辨别,发现重大的疑问:该假条字体不一,且颜色深浅不同,最下端还有“以上书写应为正楷”的中文字样,且该邮件要求客户将资金汇到一个绵阳的商业银行的个人客户名下。综合以上疑点,中行工作人员判断该邮件可能是网上下载拼接的内容。
鉴于此,中行工作人员再次进行耐心劝说和解释,该客户最终放弃汇款。在客户离开银行的时候,工作人员秉持为客户负责到底的原则,再次告知客户如再有疑问可随时与银行沟通,不要在汇款用途不明时轻信他人,免遭损失。