近期，工商银行汉中分行认真贯彻落实省行运营风险座谈会精神，加强对可控风险暴露水平、网点客服经理综合能力、网点运营主管持证率、现金质量管理（假币浓度+异常券币浓度）等业务运营短板的整治力度。 

       一、严管可控风险暴露水平，一是加强业务培训和制度传导，召开各网点运营主管、运行督导员、各县支行运营负责人参加的运行风险管理培训会，对运行风险状况进行分析，在提出整改要求基础上，进一步加强制度流程传导，通过发布风险提示、风险预警、报告重大风险事件等，传导新制度、新流程及新业务，防止因版本变化带来的柜面操作风险，做好业务操作事前风险防控；二是加强运营主管履职考核，强化柜面凭证要素审核，减少业务凭证/申请书要素不完整、不正确或更改不合规等风险事件发生，避免形成惯性操作形成风险隐患，强化重大运营风险“屡查屡犯”问责及高风险柜员管理机制，最大限度降低操作不当引发的风险。三是强化高风险环节治理，重点抓好员工系统用户权限调整不及时、网点、柜员漏轧账、智能服务核验人员同时登录等风险持续高发环节实施重点治理，特别是与个人金融业部、银行卡中心等部门配合做好客户经理PBMS系统用户的管理，提高柜员责任意识，规范操作，降低操作风险及成本损失，夯实运营基础管理。四是强化人员履职监督。重点对柜员、运营主管日常业务操作、制度执行的监督督导，严格按照各项业务核算要求，审核凭证、录入信息、核对账实等，杜绝网点日终未轧账、未按规定进行账务核对等影响运营指标控制的行为。分行运行管理部加强对高风险网点、高风险业务的监测，发现隐患及时到网点进行分析、督导、帮扶。五是加大检查发现问题的整改力度，减少屡查屡犯问题，规范业务操作，减少准风险事件和风险事件的频率等，及时弥补业务短板。