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网络电信诈骗猖狂 陕西信合保驾护航
作者:南郑农商行协税分理处 邬小强    发布于:2016-09-23 09:46:37    文字:【】【】【

 随着现代金融产品繁多,电子银行业务迅猛发展,让广大客户享受着足不出户办理金融业务便利的同时,网络电信诈骗也愈演愈烈。南郑农商行通过不断加强员工安全防范教育,提升柜台服务能力,基层机构在日常办理业务的同时,有效拦截了多笔网络电信资金诈骗。

案例:协税镇上街村杨某某拿着一张4万元的存单急匆匆来到协税分理处营业厅催促柜员赶紧给他销户取现,经办柜员耐心询问取款用途,客户却不愿透露真是催促赶紧汇款。分理处客户经理见状,怀疑他遭到不法分子诈骗,便将张某某请进信贷办公室,耐心询问其取现汇款原因。张某称早上接到一个陌生电话,自称是南郑县法院的工作人员,告知他因身份证办理的银行资金账户涉及境外一个洗钱账户,法院现在要立案调查账户,账户资金需暂时由法院指定的银行账户代为保管,待调查清楚后,再将该笔资金转回他本人,如不予配合将受到法院判决及一切法律制裁。张某对此深信不疑,仍急着要求分理处工作人员赶紧办理,面对这一情况,分理处主任一边稳定张某的情绪,一边对他讲诈骗案例。就在此时张某的电话再次响起,对方再次催促打款,分理处主任拿过电话开启免提,与对方对话要求提供详细身份信息以及用座机电话回拨时,对方挂断了电话,再也没有打进来,而通过查询来电号码所在地为广东。至此,客户才恍然大悟,反映过来自己辛苦存下的4万元存款差点上当受骗打了水漂,惊出了一身冷汗,不住的向协税分理处全体人员表示感谢“要不是你们及时阻止,我辛苦攒的养老钱就让骗子整走了,还是信用社细心、服务好,以后存钱就到你们这,我还要动员亲戚朋友把钱都存到你们那……”

收获:上述案例是协税分理处本月有效拦截的第三起电信诈骗事件了。日常工作中,协税分理处严格执行总行服务提升规定,全员不断加强对总行下发的涉及资金诈骗案例文件学习,让大家都掌握预防各种资金诈骗术,将所学知识用到实际当中,有效拦截了几起资金诈骗事件,以优质的服务,树立了良好的信合品牌。截止8月末,协税分理处存款余额1.6亿,较年初净增2245万,己完成年任务1800万的125%。

启示:各机构临柜人员在办理客户异常销户或资金汇划业务时,向客户多几句问候,多为我们广大客户资金安全着想,就有可能帮助客户避免资金损失。网络金融诈骗是以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取(空巢留守老人居多)账户资金的行为,其形式是多种多样,笔者通过平时学习,疏理了几条常见骗术,与大家共同交流,帮助客户防范诈骗:

一是注意避免个人资料外泄,对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作,应到柜面直接办理,切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。
  二是不要轻信陌生电话和中奖短信,当接到疑似诈骗电话或短信时,要注意核实对方身份,尤其是对方要求向指定账户汇款时,不要轻易汇款,应第一时间告知家属商量解决或咨询当地金融机构以及公安机关;公安部门不可能提供安全账户,更不会指导您转账、设密码。

 

 

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