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    长安银行汉中天台路支行成功堵截两起冒名开户事件
作者:长安银行汉中分行办公室    发布于:2016-07-14 11:19:26    浏览 (1356)

      今年以来,长安银行汉中天台路支行将防范外部欺诈风险与“合规建设推进年”活动有机结合,持续提升柜面风险防范意识、践行合规经营理念。继3月份成功堵截一起网络购物诈骗案件后,630日,支行再次成功堵截2起冒名开户案件,协助公安机关抓获嫌疑人1名,有效保障了客户资金安全,维护了金融秩序稳定。

      6月30号上午1010分左右,一名操南方口音的女子冒充我省渭南籍女子某到支行柜台办理银行卡开户。该女子进入营业大厅后,自行从填单台拿取开户申请书填写,并有意避开大堂经理询问、刻意遮掩身份证姓名、号码等关键信息。该女子一系列反常举动引起大堂经理怀疑,随即快速将此情况向支行会计主管反映。此后,经办柜员按照异地身份证开户核查流程进行联网核查,并向其核实住址、电话、身份证号码等信息,该女子神色慌张,佯装不记得,待经办柜员要进一步核实时,女子匆忙起身,弃证夺门而逃。

      10点25分左右,另一名冒充宝鸡扶风籍女子杨某到柜台办理银行卡开户。柜员进行身份联网核查发现客户相貌和身份证照片不相符,该女子辩称确实是本人办理,只是身份证办理时间早,照片存在差异。但支行会计主管并未放松警惕,继续询问开户人地址,并拨打申请书填写手机号码进行验证时,该女子闪烁其词,又说自己是帮助其姐姐开卡。过程中,其持有的另外一部电话一直在响,但该女子均未接听,并试图逃走。

      根据以上明显可疑行为特征判断,该2名女子涉嫌冒名开户。支行立即启动应急预案,一边稳住该女子,一边拨打110报警电话,并向分行会计结算部、安防检查监督部报告。主管部门及时赶到支行,指导工作人员妥善与其周旋,直至公安机关人员赶到将女子带走调查。

      这两起冒名开户事件行为可疑、特征明显,引起支行高度重视。支行于当日班后组织召开专会总结分析,并以此为典型案例进行现场培训,对这两起事件的经过进行剖析,总结要点,要求员工加强开户环节客户身份和相关资料识别,严格落实双人审核机制,牢记源头审查“望、闻、问、切”。

      望,客户所持身份证均非本地户籍信息,留存联系方式非本人电话;开户人与身份证件上户主本人五官样貌有几分相似且证件办理时间距今较久,联网核查结果与客户相貌存在差异。

      闻,开户人会刻意背诵身份证件信息以应对银行工作人员询问;操外地口音,办理业务时不主动开口说话,回答问题亦简短,多以低头玩手机或接打电话、不与经办人员直视等方式有意逃避监控拍摄。

      问,开户时主动要求开通网上银行等电子银行交易渠道,账户使用目的明确;通过询问开户人本地常驻地址,并拨打申请书填写手机号码进行进一步验证时,客户闪烁其词,神色慌张,刻意回避。

      切,有一定的反识别能力,反侦察意识强。了解银行开户流程,并拒绝工作人员指导,开户人选择在人流量最大的上午9点至10点期间办理业,有利地运用银行人员办理业务繁忙、警惕心相对放松的时机提高冒名开户的成功率。


 

 

 

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